Conturi financiare

Conturile financiare reprezinta disponibilitatile banesti grupate in functie de provenienta lor si conturile contabile aferente(conturi curente la banci, depozite, linii de credit, numerar in lei si valuta). Acestea se inregistreaza in momentul in care acestea sunt emise de catre banca la care este deschi acel cont bancar.

1.1. Adaugarea unui nou cont financiar

1.1.1. Campurile

• Nume - denumirea contului financiar.
• Stare -  
• Sold - starea de debit sau credit al contului financiar la sfarsitul unei perioade.
• Informatii - descrierea text referitor la contul financiar in cauza.
• Cod - contul bancar (IBAN) al contului financiar acolo unde este cazul.
• Tip - se va alege din lista tipul contului financiar (casa, cont bancar, card bancar, etc..). Aceste tipuri sunt configurate in modulul Administrare in Conturi financiare Tipuri.
• Pin - se poate introduce codul pin al contului bancar.
• De la data - data la care se introduce noul cont financiar.
• Pana la data - data la care se inchide un cont financiar.
• Info - descriere text cu referire la contul financiar in cauza.
• Cont - contul contabil configurat in planul de conturi folosit in tranzactiile contabile.
• Roluri - relatia dintre creditorul si/sau debitorul contului bancar si societatea/institutia financiara.
• Istoric - prezinta o serie de informatii cu referire la starea contului, utilizatorul si data utilizarii contului pentru perioadele inchise.

1.2. Tranzactii

Intrari In aceasta componenta se introduc toate efectele comerciale primite de la clienti (cec, bo, rate lunare)

Iesiri se opereaza datele referitoare la efectele comerciale emise catre furnizori

In momentul in care s-a salvat o tranzactie financiara aceasta  intra automat in starea "Tranzactie neprocesata" ceea ce insemana ca  acea tranzactie   inca nu a avut loc.

Manual se poate trece din starea Tranzactie neprocesata in Tranzactie procesata atunci cand operatia are loc.

Daca din diferite motive un efect comercial este retras si nu va mai fi dat spre decontare atunci se va alege starea "Tranzactie anulata". In cazul in care efectul comercial intra sub incidenta de plata in banca i se va atribui starea "Tranzactie in incidenta".

• Numar referinta - numarul efectului comercial in cazul in care exista.
• Stare - in functie de stadiul tranzactiei se va completa manual starea: Tranzactie neprocesata, Tranzactie procesata, Tranzactie anulata, Tranzactie in incidenta.
• Valoare - suma in cifre aferente contului financiar.
• Cont financiar - contul contabil configurat in planul de conturi folosit in tranzactiile contabile.
• Partener - persoana fizica sau juridica ce intra in relatie financiara in tranzactia respectiva.
• Tip - se va alege din lista tipul efectului comercial (cec,bo,rate lunare). Aceste tipuri sunt configurate in modulul Administrare in Conturi financiare Tipuri.
• Data - momentul in care se inregistreaza tranzactia prin intermediul efectelor comerciale.
• Data tranzactie - momentul efectiv al platii sau incasarii.
• Rata de schimb - cursul de schimb aferent zilei in care are loc tranzactia stabilit de B.N.R., daca moneda contului bancar este in EUR sau USD.
• Comentarii - eventualele observatii si concluzii privind tranzactia financiara realizata sau in curs de realizare.